交大高金职业发展中心（CDC）2024年行业分享系列讲座圆满收官！通过邀请来自金融、实业不同细分子领域的专家走进校园，行业系列讲座旨在帮助同学明确各方向性职业发展岗位职能要求的同时，为同学们提供细分行业现状和发展的新趋势的深入见解。
2024行业系列讲座涵盖券商、基金、信托、保险、PE/VC、财务顾问、咨询公司、实体企业等类型机构，不仅覆盖了传统的一级股权投资，FA、二级投研，也囊括了咨询、风控、财务BP、销售等多个细分子职能领域。讲座内容丰富，涉及行业的发展动态、职业发展的机遇、雇主的期望值、入门条件以及个人职业成长路径等方面，通过与业内资深专业技术人员面对面交流，同学们更加全面地了解各个子行业对人才的需求特点，从而对自己的学习目标和职业规划有更清晰的认识，通过针对性地进行学习和实习准备，为长远的职业发展打下坚实的基础。
在本次主题为“如何操盘一个百亿项目”的战略咨询讲座中，崔老师分享了君智咨询在战略咨询领域的丰富经验和独到见解。她首先介绍了君智咨询的核心方法论，该方法论融合了西式理论基础和东方智慧实践，通过五维战役和战备的策略，帮企业实现战略目标。崔书洋女士特别强调了《孙子兵法》中的“以奇胜”和“以正合”的战术，以及如何将这些战术应用于现代商业竞争中。
随后，崔老师详细阐述了君智咨询的战略方向验证模型——吊桥模型，该模型涉及企业现状、企业愿量、运营长处、未来趋势、竞争先机和对手优势等多重维度。通过这一个模型，公司能够全面评估自身的战略方向，确保其与企业的愿景、运营优势和市场需求相契合。
最后，崔老师通过波司登和白象两个案例，展示了君智咨询如何帮企业突破增长瓶颈，实现百亿级别的业绩飞跃。波司登案例中，君智咨询通过全球热销的羽绒服专家战略方向，以及一系列的战役和战备，成功帮助波司登重塑品牌形象，提升市场地位。白象案例则展示了如何在行业萎缩和增长困难的情况下，通过更热销的中国面战略方向，实现品牌的逆势增长。
喜利得北亚区商业分析和审计总监余老师为同学们带来了一场主题为“重塑你的职业生涯 - 超越传统的财务路径”的实体职业发展分享。
余老师首先分享了自己的学习和职业经历，他本硕毕业后，以集团管培生的身份加入了埃克森美孚，随后通过猎头跳槽至喜利得，期间经历了多个岗位，最终晋升为北亚区总监。他负责财务控制，使用大数据和机器学习技术辅助决策，并参与公司2030年战略的开发制定和落地执行。在瑞士列支敦士登工作期间，他提升了团队管理和策略制定能力，也感受到了领导力的重要性。
随后，余老师为同学们介绍了喜利得的发展历史、价值观和员工培养计划，特别强调了全球管培生计划中的轮岗机制和喜利得培养人才的文化。余老师介绍了他曾担任过的职务：财务业务伙伴（Financial Business Partner，简称财务BP），作为连接财务部门与业务部门的纽带，为业务部门提供有价值的，全面的商业信息，帮助业务部门做出正确的决策，监控行动计划的有效性，进而实现公司的可持续价值的创造。他强调，财务BP不是一个岗位，而是多种岗位的代称，用管理会计的理论体系，在企业内部加强财务管控，体现的是业财融合的管理思想。
最后，在讨论行业和职业发展策略时，余老师建议同学们在选择行业时考虑公司的规模、文化和行业的发展前途。他提到，尽管初期对行业的要求不严格，但应关注行业的增长潜力和未来趋势，特别是在经济环境不稳定时，选择可持续性行业可能更有利。针对选择工作方向的需要注意的几点，他建议同学们清楚自己的兴趣、长处和性格，接受反馈，持续进步。他还提到，强学习能力、处理复杂关系的能力、抗压能力和文化适应能力对于成功的职业生涯至关重要。同学们会后表示受益匪浅。
CDC邀请投中资本投行部合伙人董老师为同学们深入介绍了FA行业、解读公司相关业务及人才发展路径，带来了一场内容详实、极具价值的金融知识盛宴。
董老师为同学们介绍了FA的工作内容、融资交易流程步骤、岗位晋升路径，与此同时，为同学们分享了一级市场的发展史、行业发展的新趋势及公司的一些过往融资、并购交易案例。就中国股权投资市场各时期热点行业，董老师介绍到，从2004年的电子商务、社交，到2014年的直播、文娱、O2O、金融科技再到前几年火热的生物医药、半导体/芯片、光伏/储能、新材料直至目前关注热点的大模型、人形机器人赛道，热点行业一直伴随社会持续健康发展不断迭代更新。
董老师提到，从事投资相关工作需具备多方面的能力要求。产业研究能力尤为关键，基础财务与法律知识不可或缺，投资方案设计与沟通技能是FA工作的重要桥梁，快速学习与多线程处理问题的能力也是必备素养。鉴于市场的瞬息万变，行业中多个项目并行且多为新兴起的产业，同学需要具备紧跟市场的敏锐度，完备的宏观经济认知、强烈的市场感知能力、逻辑思考能力、抗压能力、持续不断的学习能力等核心素养。FA从业者必须要时刻保持警觉，树立终身学习意识，以适应一直在变化的市场环境。
CDC邀请软银中国资本合伙人江老师为同学们展开了一场“大变局中的私募股权投资”专场分享，江老师从什么是私募股权投资到VC/PE、一级、二级的区别以及什么人更适合从业为同学们娓娓道来。
首先，江老师对一级市场进行了初步的介绍，精辟的凝练了对一级投资募投管退四个字的理解。江老师针对性的分享了许多业内的一手认知，如各个机构因募资对象不同导致资金属性不同会偏好不同的项目、投资的底层逻辑、与被投企业沟通的各种细节、以及目前项目退出路径的变化等。
随后，江老师就香港、A股市场“水温”，今年A股、港股的表现，今年VC基金募资和投资金额与数量的变化、国内退出渠道以及宏观经济当下面临挑战等切面为同学们生动展现了当下行业现状及发展的新趋势。与此同时，江敏总还分享了一些过往的医疗投资案例，带同学们从实操的角度了解投资人接触、沟通、分析、投资项目的判断逻辑。
除了对业态以及创投市场的介绍，江老师的很多经验也十分发人深省，包括但不限于要找到好的支援伙伴不要单打独斗、复盘反思要有后视镜思维等等，为同学们职业发展提供了很大的助力，是一次非常宝贵的分享。
CDC邀请工银瑞信基金经理史老师做了一场关于指数与量化投资的精彩分享，深入分析了当前A股行情，并就指数基金投资策略提出了独到见解。
首先，史老师为同学们描绘了中国股市的整体行情。他提到，A股市场过去几年在3000点左右徘徊，这还在于我们现在使用的指数编制方法过于局限，价格指数没有最大限度地考虑分红和股权回购等因素。史老师指出，如果用“全收益指数”来观察，其实能看到中国市场随GDP一同增长的真实趋势。对行业表现，他特别提到当前科技、消费、金融等行业的机会。这些新兴起的产业正在成为A股市场的“新增长引擎”，特别是高端制造和科学技术创新领域。因此，未来投资方向会更多聚焦于这些优质赛道和增长潜力强的行业。
史老师接着深入浅出地介绍了指数基金的投资策略。他谈到，指数基金不仅是长期投资的好选择，成本低、透明度高，还适合想要“躺平”的投资者。目前中国的ETF发展迅猛，但相比发达市场仍有较大提升空间。随市场成熟和投资的人对量化投资兴趣的增加，Smart Beta策略也逐渐被更多人接受。这种策略通过增加一些高质量因子筛选，比如稳定的现金流、高分红股票等，可以在某些特定的程度上提升收益。史老师特别提醒，在挑选Smart Beta产品时，投资者最好了解指数的编制方法，确保选择符合自己投资需求的产品。
在谈到未来投资方向时，史老师提出了几项需要我们来关注的策略。他建议我们大家可以关注与科技、新能源、消费相关的指数基金。这些领域的公司大多具备长期的成长性，有望带来稳定的收益。此外，史老师还特别提到人口老龄化对中国经济带来的挑战。与日本、美国相比，他认为中国未来需要通过科学技术创新和高端制造等高的附加价值产业，提升全要素生产率，维持经济的可持续增长。
在随后的问答环节，史老师就红利因子的加权方式、挑选指数基金的考量因素、关于红利税的处理以及未来调整与同学们进行了问答互动，通过本场分享会，史老师帮助同学们重新认识了A股市场的投资机会，也让同学们了解了指数基金的多样化策略。
CDC邀请到泰康资管投连投资部及第三方投资部负责人邢老师来给同学们做保险资管的专场分享。
邢老师首先介绍了保险业及资管的发展与优势，并就保险资管行业的发展与优势进行了深入分享。他阐述了保险资管行业的特点，包括其在资金筹集、跨周期财富规划等方面的优势。保险资管行业不单单是关于资金的管理，更是关于如何通过有效的财富规划，帮助人们应对长寿时代带来的挑战。他强调，保险资管行业的核心价值在于其能够为客户提供长期稳定的财富增值服务，这在当前金融市场中显得很重要。
随后，邢老师详细的介绍了泰康资管的商业模式，他强调了泰康资管在养老金管理方面的领头羊，以及如何通过保险产品实现财富的跨周期规划。
在职业发展与行业选择的讨论环节，邢老师讨论了在职业生涯选择中，选择保险资管行业的优势和劣势。他从个人职业发展的方面出发，分享了选择保险资管行业的一些考量因素，包括行业的稳定性、成长性和对未来社会变化的适应性。他提到，保险资管行业更看重长期的价值投资和资产的安全性。
高金CDC邀请广发证券首席经济学家郭磊博士给同学们开展了主题为“当前宏观经济发展形势与资产定价特质”的主题分享。郭老师在讲座中深入分析了当前中国稳增长措施的背景与成因，并对未来经济发展的主要方向进行了预测。通过细致的背景梳理和数据分析，郭老师不仅阐释了逆周期政策背后的逻辑，也帮助高金同学们更深入地理解了中国当前的宏观经济形势。
在讲座中，郭老师从宏观数据出发，与同学们探讨了本轮稳增长的具体背景。他指出，今年以来，中国经济在二、三季度面临一定的放缓压力，高频数据模拟清晰展示了实际GDP与名义GDP的变化轨迹。郭老师解释道，在实际经济运行中，价格波动直接影响到居民消费和企业利润，名义GDP对税收、企业盈利、居民收入等领域均存在深刻影响，也必然的联系到居民的经济感受。同时他认为，本轮政策稳增长是集中于地产、消费、广义社融等三个领域，切入点是非常准确的。预计后续会效果会逐步呈现。从中长期来看，他认为中国经济具备存量人口红利、工程师红利、延迟满足红利等三大优势，应充分的利用三大优势发展消费和服务业、技术类产业，以及保持一定的再投资速度。三个要素优势均得到充分的利用的时候，名义增长就会更为均衡。
在问答环节中，郭老师热情回应了同学们的很多问题。谈及宏观研究时，他指出，宏观经济是一个复杂的系统，经验规律性往往先于逻辑，历史不会简单重复，但会成为理解当下与预测未来的重要坐标。他特别强调了数据在宏观研究中的重要性，即使身为宏观首席经济学家，依然坚持自己整理数据和撰写报告，保持对数据的敏锐度。在团队中，他还创新性地设置了宏观量化研究，以更好地探索数据对宏观经济和资产定价的指导作用。对于未来职业选择的建议，郭老师以自身的职业轨迹为例，鼓励同学们勇敢尝试不同的方向，不必过分焦虑第一份工作的影响。他也欢迎同学们尝试卖方研究，认为这是一个能够充分的发挥个人专长的职业方向。
CDC邀请上海信托信睿家族办公室总经理刘杰老师以“拥抱财富管理新时代”为主题，深入探讨了财富管理行业的时代特性、行业特征与行业转型。刘老师不仅为高金同学们介绍了信托行业的业务知识，也为同学们做职业规划提供了宝贵的经验。
刘老师首先指出当前时代的四大特征：低利率、地产退潮、财富积累和老龄化。他强调，投身一个行业前，必须判断该行业是不是满足时代浪潮。例如，低利率是经济发展的必然结果，而地产行业的退潮导致融资成本的变化，财富积累和老龄化则影响着财富管理的需求。
接着，刘老师分析了财富管理行业的变革与挑战。自《资管新规》出台以来，行业经历了从银行理财子公司的纷纷成立、净值化转型加速到债券市场的波动，进入了“后资管新规”时代。行业特征表现为权益持仓结构的变化，被动基金持有A股市值已超过主动基金；银行打理财产的产品的投资偏好转向固收类，客户的风险承担接受的能力下降；竞争格局日益头部集中。同时，刘老师还分享了国际经验，如日本进入“负利率时代”后货币基金规模的萎缩，以及美国公募基金、保险产品的降费趋势和ETF的快速发展等。刘老师预测财富管理行业将面临供给侧改革，并建议寻找大平台就业。
在行业转型方面，刘老师提到2021年央行发布的《金融从业规范财富管理》标志着行业以客户体验为中心的业务管理转型。2023年新的信托业务分类为资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托，行业转型路径包括财富3.0账户化、存量提升和金融+服务+生态。刘老师强调，财富管理的核心在于理解并满足人的更高维度需求。
问答环节中，刘老师分享了在信托行业生存的三大能力：知识广度、技能性引导客户和根据不一样的客户做不同安排。他强调，能力和经验的结合是长久生存的关键，并建议职业初期选择处于转型中的头部企业，这一些企业目前和未来都可能会带来超额回报，且发展相对稳定。
CDC邀请国金证券风险管理部吴成刚老师带来一场精彩的讲座分享，吴老师以其坚实的理论基础和丰富的实践经验，围绕“证券公司风险管理的核心与实践”为高金学生呈现了一场精彩的分享，不仅详细的讲解了证券公司风险管理体系，还通过几个案例加深同学们对风险管理的理解。
首先，吴老师为同学们介绍了风险的内涵，并介绍了证券公司面临的主要风险类型，流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险。随后，吴老师对风险管理的发展历史、监督管理要求等进行了全面梳理，帮助同学对风险管理有初步了解，并为同学们分享了当前证券公司风险管理实践，包括风险管理文化、制度体系、组织架构、信息技术系统和数据、指标体系、人才队伍、应对机制等。结合自己在风险管理领域的多年经验，吴老师系统讲解了证券公司在应对复杂多变的市场环境时所面临的主要风险类型，并详细讲解风险识别、评估与应对的全过程管理。他特别提及，企业文化是风险管理的核心，业务要“看得清、管得住”，要做到“有所为、有所不为”，这是一个公司最强的软实力。
除了丰富的理论知识，吴老师还分享了3个经典案例，即法国兴业银行欺诈案、硅谷银行倒闭事件、Archegos爆仓事件，涉及内部控制建设、流动性管理、客户风险敞口管理和杠杆限制等内容，并就国际投行风险管理功能发展的三个阶段：控制/监测、价值保护、价值创造进行了展望分享，加深了同学们对风险管理的认知。
问答环节，同学们就人工智能发展对风控领域的影响以及风控科技应用实操等问题向嘉宾进行了请教，本场讲座让高金学生们对证券公司风险管理的内涵和实践有了更深刻的认识，也激励了同学们不断学习，为未来职业发展打下更坚实的基础。
CDC邀请财通资管战略产品部总经理王老师为同学们做了主题为“解码大资管”的专题讲座，王老师详细为同学们介绍了当前国内的资产管理行业现状，对券商资管与公募基金的发展现状、业务布局、产品解析、发展差异展开了分析，并进一步深入讨论了券商资管与基金公司的异同以及资管行业职业发展思考。
王老师首先介绍了当前国内大资管行业生态图谱以及各资管机构业务类型，特别是券商资管与公募基金的差异与业务类型。券商资管与公募基金公司业务类型大致上可以分为三类：公募基金业务、私募业务、ABS业务。自2012年起，券商资管全力发展私募业务，模式逐步成熟且不停地改进革新，有着非常明显优势。尽管两者组织架构相似，均以投研为核心，但券商资管在私募业务方面更具灵活性和创新性，投资标的和交易模式丰富。ABS专项计划则是资产证券化的载体，同样面向合格投资者，ABS业务的底层资产种类丰富，与传统标类产品相比，为投资者提供了新的投资方向。这一些产品的特点和适用人群各不相同，为投资者提供了多样化的选择。
公募业务方面，王老师介绍到公募基金规模近十年来呈现明显地增长。从基金分类来看，固收类产品规模占比持续占据主导地位，而权益类基金因市场原因近两年发行较为低迷。指数基金因其工具化特性，在市场中受到慢慢的变多投资者的青睐。其中，ETF作为一种场内交易的基金，以其高流动性、低费率、投资的人可灵活配置以来投资组合等优势，成为机构投资的人的重要选择。对于个人职业发展，王老师强调，个人应依据自己的能力、特长、兴趣和资源，进行职业规划，选择正真适合的岗位，如投研类、销售类或大中后台。同时，适时的职业转型有助于更好地契合自己的长期职业规划，或适应行业发展。保持对行业的深入理解和持续学习新知识和技术，是职业成功的关键。
“在过去两个月里，我有幸参与了多场CDC行业分享论坛，这些经历让我受益匪浅。通过这一些活动，不仅拓宽了视野，也进一步探索了金融行业内多个领域的现状与发展，这对我未来的职业规划有着极大的帮助。
其中，印象比较深刻的是：投中资本的董总关于FA行业的精彩分享。他为我们揭示了一级市场融资并购的现状，并探讨了FA机构未来可能的发展路径。他提到的从业者所需具备的技能与素质，为有志于投身这一领域的同学指明了方向。
这些行业分享论坛内容丰富、覆盖面广，无论是对于初入职场的同学，还是经验比较丰富的专业金融人士，都可以从中获益。能够去参加了，我感到十分荣幸。”
“参加了这次行业分享论坛，收获颇丰。君智公司的战略咨询案例分享让我对如何将理论应用到实际业务中有了更深刻的理解。投中资本对FA（财务顾问）行业的介绍则让我认识到这样的领域的重要性和复杂性，尤其是在企业融资和并购中的关键作用。软银中国资本分享的一级私募股权投资则展示了长期资金市场的活力和对创新企业的支持。
这些分享不仅拓宽了我的视野，也激发了我对未来职业发展的思考。行业专家们的见解和经验分享，让我更加坚信，无论是在战略规划还是资本运作上，专业相关知识和市场洞察力都是不可或缺的。这次论坛不仅是一次学习的机会，也是一次与行业精英交流的宝贵经历。”
“最近的几场行业分享，均来自不同赛道的资深从业人员，有泰康资管的邢总，广发研究所的郭博士，上海国际信托的刘总，国金证券的吴总。作为一名工科转型的学生，我的感受是不仅了解了不同的金融行业，也学习了很多深刻的知识与见解。其中最令我有深刻印象的是广发宏观首席郭磊博士。他不仅很看重案头研究工作，还十分热爱所处的行业，他把研究所工作比喻成最接近高校学术研究的工作，这个观点让我耳目一新，前辈对于宏观经济二三季度承压原因的分析也让我学习到宏观研究对于数据的重视，细节的把控。这些分享对于我后续的职业生涯很有帮助。”
“最近的几场CDC行业分享，受邀嘉宾均为行业资深人士，内容与时俱进又很落地。泰康资管的邢总，回答了我关于投顾业务现状及未来发展的新趋势的问题，让人对投顾行业的未来充满信心；广发证券的郭总最值得敬佩的一点是，即使身为宏观首席，依然坚持自己整理数据和撰写报告，保持对数据的敏锐度；上海信托的刘总，在以产品为导向的当下，能放弃短期利益，追求以客户为中心的初心，少之又少。很荣幸成为行业分享论听众，对视野提升及工作思路改进，有很大帮助！”
高金的职业发展中心（以下简称 CDC）紧密跟随现代科技发展的新趋势及行业发展需求，以独具特色的理念，不停地改进革新的培训模式，鼓励同学们在职业发展的道路上勇于探索，激发学生将个人选择和家国情怀相融，指导他们寻找自己的准确定位，成为引领和支持高金学生职业发展的孵化器。为此，CDC 精心设计了一系列量身定制的培训课程（CPTP），广泛涵盖各主要细分求职方向，并且与国内外优秀平台建立合作伙伴关系，进而推出如职业测试工作坊、专项训练营、海外导师模拟面试等新颖的实践活动。同学们在这里不仅获得了进入知名金融机构或跨国公司工作的入场券，还能持续发掘自身与众不同的个人品质，并探寻能够施展所学、将个人目标与社会持续健康发展方向相融合的合适路径。此外，CDC 还踊跃组织校友和业界资源，通过 AiM+导师计划，凭借深度分享、广度活动以及力度指导，打通课堂与实践的边界，培养具有金融思维的产业人和有产业思维的金融人，全方面提高学生的知识运用能力，一同推动对自我价值以及金融行业职业发展的深入思考。
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